Tendencias y desafíos para combatir el fraude de identidad en las Fintech

 

El boom de las Fintech, en el marco de la acelerada transformación digital de la industria financiera, ha dejado espacios que están aprovechando los delincuentes para cometer fraudes como el lavado de activos, verificación forzada, deepfakes y otro tipo de delitos que están en aumento. Hoy se libra una batalla para mitigar estos riesgos y emplear tecnología avanzada para brindar seguridad a los usuarios y al sistema. Así nos lo cuenta en esta entrevista Guilherme Terrengui, Director de desarrollo de negocio, LATAM & Iberia de Sumsub.

Mira los temas que conversamos:
1. ¿Cuáles son los principales factores que han generado el aumento en los fraudes en el sector Fintech, analizando por ejemplo el caso de Colombia donde presenta un incremento del 46% en el último año?

2. ¿Cómo funciona el lavado de activos en este sector?

3. ¿Podríamos hablar de un top 3 de desafíos para las Fintech en materia de prevención de fraude y AML?

4. ¿El boom de las Fintech, algunas creadas incluso por bancos tradicionales, ha sido tan rápido que ha dejado brechas de seguridad que ahora aprovechan los ciberdelincuentes?

5. ¿Cuándo hablamos de robo de identidad, es un hecho que compromete totalmente al usuario o la Fintech puede tener alguna participación por brechas en sus sistemas?

6. ¿Cómo está el panorama en cuanto a la normatividad para las Fintech, mirando casos como México, Brasil o Colombia donde este sector tienen unos mayores desarrollos?

7. Según el estudio que ustedes han realizado, en el último año se presentaron más de 500 mil casos de fraude en Colombia, ¿cuáles aspectos podríamos resaltar de ese hallazgo?

8. En términos pedagógicos.
• ¿Qué tipo de fraudes se presentan en Medios Online?
• ¿Cuáles son los fraudes más frecuentes en el sector Fintech?
• ¿En qué consiste el fraude por verificación forzada?
• Este año surgió un nuevo tipo de fraude denominado deepfakes, ¿en qué consiste y cómo se puede prevenir?

9. Las falsificaciones impresas pasaron del 39% al 3%, pero esa amenaza migró a otros sistemas, ¿Esta dinámica implica que las Fintech deberán dar pasos más firmes en sus sistemas de ciberseguridad para mantener la confianza de sus clientes?

10. El trabajo para mitigar los riesgos y prevenir los fraudes en las Fintech, es una batalla que se libra más en el sector de tecnologías o qué papel cumple allí el usuario como parte importante en el proceso.

11. ¿Cómo está el uso o la exploración de alternativas para emplear la IA en estos procesos de detección de fraudes?

 

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