Banca profunda, la nueva propuesta de Moneythor para Colombia

 

Moneythor, la plataforma de personalización ‘todo en uno’ para proveedores de servicios financieros, anunció hoy su llegada a Colombia con una oferta de productos de bienestar financiero para ayudar a los bancos a brindar información, orientación e incentivos a sus clientes sobre todos los aspectos de sus finanzas personales.

La suite de productos de bienestar financiero Empower de Moneythor proporciona información sobre patrones de gasto, objetivos de ahorro, presupuestos personales, gestión de crédito y deuda, así como experiencias gamificadas para fomentar e incentivar el logro de los objetivos financieros particulares de los clientes.

La plataforma ayuda a las instituciones financieras a construir relaciones más profundas, duraderas y valiosas con sus clientes. Esto se logra a través de su motor de «personalización», que se puede implementar en todo el ciclo de vida del cliente, desde la adquisición y activación hasta el compromiso con su conjunto de ofertas, que incluyen referencias, gestión de dinero y lealtad.

Expansión en América Latina.

La llegada de la empresa a Colombia forma parte de su impulso de expansión en América Latina, liderado por Enrique Ramos O’Reilly, presidente de Moneythor para las Américas, un veterano de la banca y la tecnología financiera con 25 años de experiencia.

Ramos O’Reilly previamente dirigió el negocio de Temenos en América Latina y el Caribe durante más de una década. Enrique describe a Empower como una opción perfecta para la región, donde la inclusión financiera y la educación financiera se están convirtiendo en una prioridad:

»La reciente implementación en Brasil de la Resolución Conjunta nº 8, que exige que los bancos promuevan la educación financiera entre su base de clientes, es un buen ejemplo. Creemos que es cuestión de tiempo antes de que otros países de la región aprueben una legislación similar; Empower proporciona a los bancos y proveedores de servicios financieros un mecanismo que se puede implementar de inmediato. Y no estamos hablando de principios genéricos de gestión financiera, Empower permite a los bancos ofrecer información profundamente personalizada sobre el comportamiento de gasto de los clientes con respecto a sus propios objetivos definidos, entregando información, orientación e incluso incentivos para lograr lo mismo en un formato ‘gamificado’ extremadamente intuitivo».

Transformación hacia la banca profunda.

Ramos O’Reilly añadió que la llegada y oferta de Moneythor reflejan un cambio hacia la ‘banca profunda’ en Latinoamérica, y especialmente en Colombia.

La banca profunda consiste en ir más allá de la transacción, proporcionando consejos e información relevante y personalizada para cada consumidor.

Además, se trata de ofrecer contenido contextual que refleje la situación real del consumidor y de integrar experiencias y servicios más allá de las finanzas, incorporando elementos de estilo de vida que fortalezcan la relación con el cliente. Asegura que:

»La banca profunda consiste en ir más allá de la transacción. Se trata de la provisión de consejos e información que sean relevantes y personales para cada consumidor, y de contenido que sea contextual y refleje la situación real del consumidor. Cada vez más, también se trata de ofrecer servicios y experiencias más allá de las finanzas que incorporen elementos de estilo de vida para profundizar la relación y garantizar la distinción».

Preferencias del consumidor colombiano.

Según una investigación de Hitachi Solutions, casi tres cuartas partes de los consumidores colombianos califican la personalización como “muy importante” en el panorama actual de los servicios financieros.

El 57% de los clientes de la Generación X y Millennials estarían dispuestos a cambiar de institución financiera si recibieran servicios proactivos y personalizados en otro lugar.

Este fenómeno también se refleja en toda la región. Según un estudio de Deloitte, el 53% de los consumidores de América Latina busca ofertas bancarias personalizadas, y el 62% espera que las organizaciones anticipen sus necesidades.

Según Ramos O’Reilly, esta tendencia ya ha llegado a Colombia y la banca profunda es la manera de que los bancos respondan a esta nueva realidad:

»Y esta tendencia se refleja en toda la región; según una investigación de Deloitte, la ‘hiperpersonalización’ es una expectativa creciente entre los consumidores de América Latina: el 53% busca ofertas bancarias personalizadas y el 62% espera que las organizaciones anticipen sus necesidades. La banca profunda consiste en equipar a los bancos e instituciones financieras para responder a esta realidad, una realidad que ya ha llegado a Colombia».